УправлениеБезопасность

Подходы к анализу данных: первая пятерка

| 11.11.2020

Подходы к анализу данных: первая пятерка

Cloudera SDX – это «нити» системы безопасности и управления, связывающие облачные среды уровня предприятий для данных.

В наше время каждая компания оказывается в настоящем вихре данных, и пандемия превратила этот вихрь в настоящий ураган. Неожиданно всё, от рабочих встреч до покупки продуктов, стало цифровым. Что же делать компаниям, чтобы не утонуть в этих потоках данных? А главное, как защитить финансы, контролируя цифровые операции?

В Cloudera уверены, что есть возможности быстро и эффективно решать проблемы. Например, платформа Cloudera Data Platform помогает бороться с финансовыми преступлениями.

Широкая распространенность финансовых преступлений

Для предотвращения финансовых преступлений требуются новые, современные подходы, основанные на эффективном анализе данных, способные отточить специализации в области борьбы с этими переселениями и заполнить пробелы в области бизнес-аналитики, неизбежно возникающие ввиду разрозненности таких усилий.

img

При разработке новых подходов к защите от финансовых преступлений финансовые учреждения сталкиваются с многочисленными трудностями. Нужно сформировать доверие клиентов, подтвердив надежную защиту их данных, доказать контролирующим инстанциям наличие активных программ по снижению рисков, и продемонстрировать акционерам управление финансовыми и репутационными рисками.

Во сколько на самом деле обходятся финансовые преступления?

Учитывая степень распространенности финансовых преступлений, на сегодняшний день борьба с такими правонарушениями сопряжена с высокими затратами, многочисленными «ложными срабатываниями», большими убытками и незначительным прогрессом на пути к конечной цели.

Согласно данным недавних исследований влияния финансовых преступлений на бизнес, общество и население, их трудно предотвращать, и эта борьба обходится достаточно дорого. В 2018 году компания Refinitiv подсчитала совокупную потерю прибыли за год в результате разных типов финансовых преступлений:

•      Взяточничество и коррупция: $309 млрд.

•      Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем: $267 млрд.

•      Киберпреступления: $241 млрд.

•      Мошенничество: $239 млрд.

•      Кража: $209 млрд.

•      Использование рабского труда и работорговля: $188 млрд[1].

В целом совокупные убытки от преступлений разных типов достигают $1,45 трлн, несмотря на то что миллиарды долларов тратятся по всему миру для предотвращения отмывания денег, мошенничества, кражи и коррупции.

Трудности в борьбе с финансовыми преступлениями

Несмотря на тот факт, что более 90% компаний внедряют все новые и новые программы по выявлению финансовых преступлений, эта борьба – чрезвычайно непростое дело[2]. Стираются границы между физическим миром людей и вещей, виртуальным миром электронных банковских услуг и новыми точками входа, например, инновационными способами оплаты с использованием мобильных и портативных устройств.

В то же время преступные сообщества еще никогда не были столь продвинутыми. Их действия отлично скоординированы, изобретательны, они свободно используют передовые технологии. Из-за этого даже самые целеустремленные и ориентированные на результат организации испытывают серьезные трудности в борьбе с финансовыми преступлениями. Кроме того, разноплановые сложности такой борьбы признаются и надзорными органами, которые ожидают, что финансовые учреждения смогут внедрить инновационный проактивный подход к предотвращению подобных правонарушений.

Аналогичным образом серьезное давление на финансовые учреждения оказывают клиенты и инвесторы. С одной стороны, клиенты ожидают от банков инновационных клиентоориентированных цифровых сервисов, а инвесторы хотят, чтобы банк получал прибыль, а для этого, соответственно, необходимо расширять клиентскую базу и спектр предлагаемых банковских продуктов. С другой стороны, эти ожидания в какой-то мере противоречат не столь динамичному, более консервативному подходу к снижению рисков. Цена на акции и выручка могут катастрофически рухнуть из-за репутационных потерь в результате финансовых преступлений.

Наконец, иногда корпоративная культура самих финансовых институтов увеличивает их уязвимость для финансовых преступлений. Во многих банках разные виды работ выполняются в отрыве от остальных; новые же подходы к бизнесу становятся все более межфункциональными. Например, для комплексного подхода к обслуживанию клиентов нужна организация работы в соответствии с принципами целостности. Такого же комплексного целостного подхода требует и борьба с финансовыми преступлениями.

Пять наиболее перспективных подходов к борьбе с финансовыми преступлениями

Сегодня ведущие финансовые учреждения все больше полагаются на данные, аналитику, технологии машинного обучения и искусственного интеллекта, чтобы эффективно использовать информацию, необходимую для борьбы с финансовыми преступлениями, трансформируя неструктурированные данные в информацию, лежащую в основе оперативных действий. Ниже описаны пять основных методов, которые оказывают наибольшее влияние на создание подходов к борьбе с финансовыми преступлениями нового поколения.

1. Получение, обработка и анализ данных в реальном времени

Периферия финансовых сетей может стать целиной преступности. По данным на январь 2019 года, объемы мошенничества с бесконтактными картами удвоились за десять месяцев[3]. Аналогичным образом уязвимости в системе верификации бесконтактных карт позволили хакерам обойти лимиты оплаты[4]. По мере интеграции банковских операций в повседневную жизнь (получившую название «незаметные банковские услуги»), неизбежно появляются новые виды преступлений. Решения машинного обучения, интегрируемые в периферийные устройства, становятся важнейшим инструментом, сокращающим путь от обнаружения новых видов мошенничества до противодействия им.

Компания Cloudera реализует потоковую обработку и аналитику данных в реальном времени с помощью решения Cloudera DataFlow – масштабируемой платформы потоковой обработки данных в реальном времени, которая осуществляет сбор, курирование и анализ данных, за счет чего финансовые учреждения могут получить основные аналитические выводы для оперативной бизнес-аналитики, позволяющей реагировать на факторы, связанные с финансовыми преступлениями. Далее, если решение входит в состав интегрированной среды машинного обучения, аналитические модели на периферии можно обновлять, противодействуя таким образом меняющимся финансовым преступлениям.

2. Машинное обучение и искусственный интеллект

Недавний прогресс в области машинного обучения и искусственного интеллекта играет важнейшую роль в борьбе против финансовых преступлений. Приемы машинного обучения, используемые в имитационных моделях, могут помочь финансовым учреждениям заранее подготовиться к возможным случаям мошенничества и значительно усовершенствовать существующие сегодня системы обнаружения финансовых преступлений. Искусственный интеллект позволяет повысить результативность и эффективность расследований финансовых преступлений и снизить количество «ложных срабатываний», поскольку такое решение четче реагирует на поведение клиентов, чем детерминистские бизнес-правила, которые часто используются сейчас. Это позволяет системам мониторинга направлять усилия специалистов на действительно подозрительные операции.

С решением Cloudera Machine Learning специалисты по обработке и анализу данных могут в любом месте получить самостоятельный доступ к любым сведениям, что облегчает им оперативную разработку и создание прототипов для проектов машинного обучения и их развертывание именно там, где это необходимо в тот или иной момент. С помощью этой технологии специалисты получают нужные данные, а еще – свободу действий и повышение эффективности использования данных для противодействия финансовым преступлениям. Решение поддерживает функции обмена данными и создания воспроизводимых шаблоном поиска, которые можно применять на уровне всей компании и рабочих групп по снижению рисков, сопряженных с финансовыми преступлениями.

3. Конвергенция и интеграция

По данным компании Refinitiv, 94% компаний, работающих над проблемой финансовой преступности, считают, что решающим фактором для победы в этой войне является общий доступ к бизнес-аналитике6.

Для внедрения горизонтального целостного подхода к защите от финансовых преступлений и противодействия им критически важным оказывается преодоление функциональной раздробленности. Решение Cloudera Data Hub от Cloudera обеспечивает конвергентный подход к предотвращению финансовых преступлений. В рамках этого решения предоставляется масштабируемое хранилище данных с общим доступом, встроенными функциями системы безопасности, управления и обеспечения соответствия нормативным требованиям, которое может использоваться сторонними платформами, аналитиками, специалистами по обработке и анализу данных и компаниями. Компании по оказанию финансовых услуг могут использовать на платформе Cloudera свои лучшие решения и приложения по предотвращению финансовых преступлений, опираясь при этом на петабайты надежных данных из разных организаций.

4. Анализ данных: всегда и везде

Чем современнее и удобнее становятся для конечного пользователя банковские технологии, тем более пышным цветом расцветают и возможности для финансовых преступлений. Первый шаг на пути повышения эффективности и результативности в борьбе с финансовой преступностью – глубокое понимание сетей и контекста их использования. Это, в свою очередь, порождает необходимость анализа данных в каждой точке сети, включая ее слабые звенья, которые могут оказаться точкой входа для преступников.

Как решение с открытым кодом, платформа Cloudera вобрала все самые последние инновации – в ней реализованы и надежно применяются современные технологии и методы работы. Это помогает финансовым учреждениям модернизировать работу, адаптироваться ко все новым угрозам и с помощью инноваций оптимизировать свою инфраструктуру, извлекая пользу из любых данных — в офисе, в гибридной среде или в разных общедоступных облачных средах.

5. Унифицированная система безопасности, управления и соблюдения нормативных требований

Безопасность данных, управление и соблюдение нормативных требований играют ключевую роль даже в ежедневной работе финансовых учреждений. Если говорить о финансовых преступлениях, низкое качество данных и высокая сложность системы безопасности и управления приводят к снижению продуктивности работы; при этом финансовые учреждения подвергаются многочисленным рискам и проблемам с соблюдением нормативных требований. Чтобы защита от финансовых преступлений оказалась эффективной, защита данных и управление должны быть внедрены в организации на нужном уровне. По этой же причине профильные эксперты организации должны уметь использовать данные.

Для разнообразных предприятий платформа Cloudera упрощает обеспечение конфиденциальности данных и соблюдение нормативных требований за счет реализации общей модели безопасности, позволяющей контролировать данные в любой среде – в офисе, в публичном или частном облаке и в гибридной облачной среде.

Cloudera SDX – это «нити» системы безопасности и управления, связывающие облачные среды уровня предприятий для данных. При помощи SDX можно один раз и навсегда задать и автоматически выполнять политики безопасности и управления в отношении данных и метаданных для всех решений по аналитике в гибридных и мультиоблачных средах. В отличие от отдельных программных продуктов по аналитике данных или облачных служб, в Cloudera Data Platform с SDX реализованы мощные средства управления данными и метаданными на уровне всего предприятия в любой его точке, что обеспечивает максимальную гибкость инфраструктуры и бизнеса.

Узнать больше об этом кейсе и других решениях Сloudera можно здесь.


[1] Refinitiv, “Revealing the True Cost of Financial Crime,” 2018.


[2] Refinitiv, “Revealing the True Cost of Financial Crime,” 2018.


[3] Independent, “’Contactless’ Fraud Cases Double in 10 Months.”


[4] SC Media, “Vulnerabilities in Contactless Card Verification Could Let Hackers Bypass Limits,” July 29, 2019.

Cloudera Информационная безопасность Software (ПО компьютера) Машинное обучение Искусственный интеллект AI Киберугрозы Финансы

Темы: Аксиомы кибербезопасности

Журнал: Журнал IT-Manager [№ 10/2020], Подписка на журналы


Поделиться:

ВКонтакт Facebook Google Plus Одноклассники Twitter Livejournal Liveinternet Mail.Ru

Также по теме

Другие материалы рубрики

Мысли вслух

Мы много и часто говорим о том, что "ИТ меняют наш мир". Посмотрим, как это происходит в Китае с применением конкретных инструментов и затрагивает сотни миллионов человек.
Согласно прогнозам Gartner, к 2022 г. 75% организаций, использующих инфраструктуру как сервис (IaaS), будут реализовывать продуманную мультиоблачную стратегию, в то время как в 2017 г. доля таких компаний составляла 49%.
Все жалуются на нехватку времени. Особенно обидно, что его не хватает на самые важные вещи. Совещания, созвоны, подготовка внутренних отчетов, непонятно, насколько нужных, но которые начальство требует так, как будто это именно то, ради чего мы работаем.

Компании сообщают

Мероприятия

Conversations – конференция для бизнеса и разработчиков
ОНЛАЙН
12 900 руб
21.06.2021 — 22.06.2021
09:00–18:00
Apple Tech Business Week
Санкт-Петербург, IT-пространство для бизнеса Resonance Space
22.06.2021 — 24.06.2021
VI Конференция ЦИПР-2021
Нижний Новгород, ул. Совнаркомовская, дом 13, «Нижегородская Ярмарка»
15 000 руб
23.06.2021
Выставка «EXPO-RUSSIA KAZAKHSTAN 2021»
Республика Казахстан
23.06.2021 — 25.06.2021
10:00–18:00
ЖКХ Будущего. Актуальные вопросы и решения
ОНЛАЙН
10 500 руб
24.06.2021 — 25.06.2021
10:00–18:00