Россия усиливает контроль за криптовалютными счетами через ИНН

Советник директора Росфинмониторинга Влада Грачева сообщила, что открытие счета в цифровом депозитарии, который будет вести учет криптовалют и цифровых прав, потребует обязательного указания идентификационного номера налогоплательщика (ИНН).

По ее словам, ИНН станет новым обязательным идентификатором клиента в рамках антиотмывочной системы. Ранее подобного требования не существовало. Введение такого механизма призвано обеспечить прозрачность операций, проводимых с криптовалютой.

Напомним, с 1 сентября в РФ действует закон «О цифровых валютах и цифровых правах», формирующий комплексную систему регулирования оборота криптовалют. Проводить операции с цифровыми валютами можно с использованием существующей инфраструктуры — через биржи, брокеров и доверительных управляющих. Одновременно на рынке появятся новые категории участников: криптообменники и цифровые депозитарии. Первые смогут проводить операции по покупке и продаже криптовалют, вторые будут обеспечивать учет прав на соответствующие активы.

Для неквалифицированных инвесторов предусмотрена возможность приобретать только Bitcoin, Ethereum и Tether USDT. Годовой объем таких покупок через одного посредника ограничен 300 тыс. рублей. Квалифицированные инвесторы смогут без ограничений по сумме приобретать все криптовалюты, допущенные к торгам на биржевом и внебиржевом рынках. Экспортерам и импортерам разрешено без ограничений использовать криптовалюту при проведении трансграничных расчетов.

После окончания переходного периода, с 1 июля 2027 года, предполагается установить ответственность за нелегальную деятельность посредников на криптовалютном рынке. Механизм планируется выстроить по аналогии с ответственностью, предусмотренной за незаконную банковскую деятельность.

Ранее ЦБ сообщал о планах обязать кредитные организации привязывать ИНН клиентов как к новым, так и к уже открытым счетам. Эта мера необходима для функционирования платформы «Антидроп», запуск которой ожидается в 2027 году.